‘Goede plannen in nieuwe witwasaanpak kabinet’

Het recht op een zakelijke bankrekening voor ondernemers, meer mogelijkheden voor banken om onderling informatie uit te wisselen en een proportionelere aanpak. MKB-Nederland en VNO-NCW zijn positief over de nieuwe anti-witwasplannen van het kabinet die minister Heinen van Financiën vandaag in een brief aan de Tweede Kamer heeft aangekondigd. Daarin vinden ze veel terug van waarvoor ze zelf lange tijd hebben gepleit. Doel van de minister is om hiermee tegelijk de regeldruk voor zowel banken als hun klanten te verlichten en ook dat is een goede zaak, aldus de ondernemersorganisaties.

MKB-Nederland en VNO-NCW trekken al jaren aan de bel over de witwasaanpak, die ernstig tekortschiet. Ondanks de talloze verplichtingen en regels bij banken en andere poortwachters zoals makelaars en notarissen en duizenden medewerkers die zich puur en alleen met controles bezighouden, worden er niet of nauwelijks meer ‘boeven’ gepakt, terwijl bonafide ondernemers  in hun bedrijfsvoering worden geraakt. Zij hebben te maken met disproportionele regeldruk of krijgen geen bankrekening. Het zijn veelal mkb-ondernemers die hiervan de dupe zijn.
In zijn brief aan de Kamer deelt Heinen die analyse volledig. Volgens hem zijn nieuwe regels nodig omdat het anti-witwasbeleid de afgelopen jaren ‘volledig is doorgeslagen’.

Recht op bankrekening

Samen met banken en andere poortwachters hebben de ondernemersorganisaties eerder tal van voorstellen gedaan (KPMG-rapport Krachten gebundeld) om de aanpak van witwassen (en  terrorismefinanciering) in ons land fors te verbeteren. MKB-Nederland en VNO-NCW hebben aanvullend ook een actieplan opgesteld, waarin zij onder meer pleiten voor een wettelijk recht op een zakelijke rekening voor goedwillende ondernemers. Anders dan particulieren kunnen ondernemers nu in Nederland ‘bankloos’ zijn, maar zonder bankrekening kan een ondernemer niks.

Verdacht in plaats van ongebruikelijk

Dat recht op een rekening gaat er volgens de nieuwe plannen ook echt komen. Verder gaat Heinen het mogelijk maken dat banken onderling meer gegevens kunnen uitwisselen. Dat is cruciaal om witwassen effectief te bestrijden, aldus MKB-Nederland en VNO-NCW. Zij vinden dat ook makelaars, notarissen en verzekeraars die mogelijkheid zouden moeten krijgen. De minister wil straks alleen nog verdachte transacties worden gemeld bij de Finance Intelligence Unit (FIU), zoals dat overal in de Europese Unie gebeurt. Nu doen melders in Nederland dat eveneens bij ongebruikelijke transacties, wat leidt tot miljoenen meldingen waar uiteindelijk niets mee aan hand blijkt te zijn.

Limiet cash betalingen diensten

De ondernemersorganisaties juichen het toe dat het kabinet de limiet van 3.000 euro op cash betalingen wil verbreden van goederen naar ook diensten. Dat hebben zij zelf voorgesteld,