Notitie Regulering Witwassen (WWFT)

Aanleiding
Onvrede bij zowel poortwachters als ondernemers over de uitwerking van de anti-witwasregels.

 

Samenvatting
In Nederland wordt veel crimineel geld witgewassen. De Wet voorkoming Witwassen en Terrorismefinanciering (WWFT) moet er voor zorgen dat het Nederlandse financiële stelsel minder kwetsbaar wordt hiervoor. In de WWFT worden aan ondernemers verplichtingen opgelegd die betrekking hebben op checken van (nieuwe) klanten (know your customer) en het controleren van (bank)transacties (met een meldplicht bij ongebruikelijkheden). De belangrijkste spelers die deze taken moeten uitvoeren zijn de zogenaamde poortwachters (makelaars, banken, advocaten, trustkantoren, notarissen, accountants en levensverzekeraars). Zij moeten voorkomen dat er misbruik wordt gemaakt van het betalingsverkeer of andere financiële transacties. Zij doen dat als onderdeel van een keten samen met o.a. toezichthouders, opsporingsinstanties en het Ministerie van Financiën.

 

De vraag rijst of de vele inspanningen die door poortwachters ten gevolge van de WWFT gepleegd worden de gewenste effecten hebben. Veel bonafide ondernemers ervaren veel negatieve gevolgen van de WWFT, criminelen vinden een omweg om toch te kunnen witwassen en de overheid heeft onvoldoende capaciteit om voor opvolging van de meldingen te zorgen. Het systeem kan en moet effectiever en efficiënter.

 

Onze voorstellen zijn:
• Publiek-private samenwerking versterken, meer dan alleen regelgeving
• Invulling van open normen door sectorale afspraken tussen toezichthouder, poortwachter en branche
• Prioritering en automatisering van meldingen
• Datakluis om dubbel werk te voorkomen
• Poortwachters moeten elkaar kunnen waarschuwen voor criminelen
• Zorg dat de poortwachters veilig kunnen melden
• Terugkoppeling na een melding
• Opvolging van meldingen door versterking van de justitieketen.

 

Zie de download hieronder voor de volledige notitie.